Datenschutzerklärung

1. Allgemeine Hinweise

Mit dieser Datenschutzerklärung informieren wir Sie darüber, wie wir personenbezogene Daten verarbeiten, wenn Sie unsere Website besuchen, mit uns Kontakt aufnehmen oder unsere Leistungen im Bereich Finanzplanung, Versicherungsvermittlung, Finanzanlagenvermittlung, Immobilienvermittlung und Finanzierungsvermittlung anfragen.

Personenbezogene Daten sind alle Informationen, die sich auf eine bestimmte oder bestimmbare natürliche Person beziehen. Hierzu gehören beispielsweise Name, Kontaktdaten, wirtschaftliche Verhältnisse, Vertragsdaten und – soweit für die Beratung erforderlich – Gesundheitsdaten.

Wir weisen darauf hin, dass die Datenübertragung im Internet, insbesondere bei der Kommunikation per E-Mail, Sicherheitsrisiken aufweisen kann. Ein vollständiger Schutz vor dem Zugriff Dritter kann nicht gewährleistet werden.

2. Verantwortlicher

Verantwortlicher im Sinne der Datenschutz-Grundverordnung ist:

Kähler Finanzplanungs GmbH
Rechenmeisterweg 14
25761 Büsum
Telefon: 04834 / 992331
E-Mail: info_at_kaehler-finanzplanung.de

Vertreten durch die Geschäftsführer:
Torsten Jasper
Lasse Papenburg

3. Datenschutzbeauftragter beziehungsweise Ansprechpartner für Datenschutz

Bei Fragen zum Datenschutz erreichen Sie unseren Ansprechpartner unter:

Kähler Finanzplanungs GmbH
Rechenmeisterweg 14, 25761 Büsum
E-Mail: info_at_kaehler-finanzplanung.de

4. Aufruf unserer Website und Server-Log-Dateien

Beim Aufruf unserer Website werden durch den Hostinganbieter beziehungsweise den Server automatisch Informationen verarbeitet. Hierzu können gehören:

• IP-Adresse
• Datum und Uhrzeit des Zugriffs
• aufgerufene Seiten und Dateien
• übertragene Datenmenge
• Referrer-URL
• Browsertyp und Browserversion
• verwendetes Betriebssystem
• Hostname des zugreifenden Geräts
• Statusmeldungen des Servers

Die Verarbeitung erfolgt, um die Website technisch bereitzustellen, ihre Sicherheit und Stabilität zu gewährleisten sowie technische Fehler und missbräuchliche Zugriffe erkennen zu können.

Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO. Unser berechtigtes Interesse besteht in der sicheren und funktionsfähigen Bereitstellung unseres Internetauftritts.

5. Cookies und vergleichbare Technologien

Unsere Website verwendet Cookies und vergleichbare Technologien. Cookies sind kleine Dateien, die auf Ihrem Endgerät gespeichert oder ausgelesen werden können.

Technisch erforderliche Cookies werden eingesetzt, damit die Website und ihre grundlegenden Funktionen bereitgestellt werden können. Ihre Verwendung erfolgt auf Grundlage von § 25 Abs. 2 TDDDG und, soweit personenbezogene Daten verarbeitet werden, auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO.

Nicht erforderliche Cookies und Technologien, insbesondere für Statistik, Marketing oder externe Medien, werden nur mit Ihrer vorherigen Einwilligung eingesetzt. Rechtsgrundlagen sind § 25 Abs. 1 TDDDG und Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO.

Sie können Ihre Einwilligung jederzeit über die auf der Website erreichbaren Cookie-Einstellungen mit Wirkung für die Zukunft widerrufen.

6. Consent-Management

Wir verwenden Cookiebot von Cybot A/S, Havnegade 39, DK-1058 Kopenhagen, um die von Ihnen getroffenen Cookie- und Datenschutzeinstellungen zu verwalten und nachzuweisen.

Dabei können insbesondere folgende Daten verarbeitet werden:

• Einwilligungsstatus
• Datum und Uhrzeit der Entscheidung
• gekürzte oder pseudonymisierte IP-Adresse
• Browser- und Geräteinformationen
• aufgerufene URL
• zufällig erzeugte Kennung

Die Verarbeitung erfolgt zur Erfüllung unserer rechtlichen Nachweispflichten auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO in Verbindung mit Art. 7 Abs. 1 DSGVO.

7. Kontaktaufnahme

Wenn Sie uns per E-Mail, Telefon, Kontaktformular, Terminbuchung oder auf anderem Wege kontaktieren, verarbeiten wir die von Ihnen mitgeteilten Daten, um Ihre Anfrage zu bearbeiten.

Hierzu können gehören:

• Name
• Kontaktdaten
• Inhalt und Zeitpunkt der Anfrage
• gewünschte Beratungsleistung
• weitere freiwillig übermittelte Informationen

Zielt Ihre Anfrage auf den Abschluss oder die Durchführung eines Vertrags beziehungsweise Maklerauftrags, erfolgt die Verarbeitung auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO. In anderen Fällen erfolgt sie auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO. Unser berechtigtes Interesse liegt in der Bearbeitung und Dokumentation geschäftlicher Anfragen.

Anfragen werden gelöscht, sobald sie für den jeweiligen Zweck nicht mehr benötigt werden und keine gesetzlichen Aufbewahrungs- oder Nachweispflichten entgegenstehen.

8. Terminvereinbarung

Für die Online-Terminvereinbarung verwenden wir Microsoft Bookings. Dabei werden insbesondere Name, Kontaktdaten, Terminwunsch und gegebenenfalls von Ihnen gemachte Angaben zum Beratungsanlass verarbeitet.

Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO, wenn die Terminvereinbarung der Anbahnung oder Durchführung eines Vertragsverhältnisses dient. Im Übrigen erfolgt die Verarbeitung auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO.

9. Beratung und Vermittlung

Wenn Sie unsere Beratungs- oder Vermittlungsleistungen in Anspruch nehmen, verarbeiten wir die Daten, die erforderlich sind, um Ihren Bedarf zu ermitteln, Angebote zu vergleichen, Empfehlungen auszusprechen, Verträge anzubahnen und zu vermitteln sowie bestehende Verträge zu betreuen.

Abhängig von der gewünschten Leistung können dies insbesondere sein:

• Stamm- und Kontaktdaten
• Familienstand und Angaben zu Angehörigen
• Angaben zu Beruf, Arbeitgeber und beruflicher Tätigkeit
• Einkommens-, Vermögens-, Steuer- und Finanzierungsdaten
• bestehende Versicherungs-, Anlage- und Darlehensverträge
• Bank- und Zahlungsdaten
• Informationen über Immobilien und andere Vermögenswerte
• Anlageziele, Kenntnisse, Erfahrungen und Risikobereitschaft
• Beratungswünsche, Bedürfnisse und Prioritäten
• Beratungs- und Gesprächsdokumentationen
• Vertrags-, Schaden- und Leistungsdaten
• Identifikationsdaten und gegebenenfalls Ausweiskopien
• Gesundheitsdaten, soweit diese für die gewünschte Beratung oder Vermittlung erforderlich sind

Die Verarbeitung erfolgt insbesondere zur:

• Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen und Erfüllung des Makler- beziehungsweise Beratungsvertrags gemäß Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO
• Erfüllung gesetzlicher Beratungs-, Dokumentations-, Identifizierungs- und Aufbewahrungspflichten gemäß Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO
• Wahrung berechtigter Interessen gemäß Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO, insbesondere zur ordnungsgemäßen Dokumentation, Geltendmachung oder Abwehr rechtlicher Ansprüche sowie zur Qualitätssicherung

Soweit besondere Kategorien personenbezogener Daten, insbesondere Gesundheitsdaten, verarbeitet werden, erfolgt dies nur auf einer hierfür bestehenden Rechtsgrundlage. Regelmäßig holen wir dazu eine ausdrückliche Einwilligung gemäß Art. 9 Abs. 2 lit. a DSGVO ein. Eine erteilte Einwilligung kann jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen werden. Die Rechtmäßigkeit der bis zum Widerruf erfolgten Verarbeitung bleibt unberührt.

Ohne die für die Beratung, Risikoprüfung oder Antragstellung erforderlichen Angaben kann die gewünschte Versicherungs- oder Finanzdienstleistung möglicherweise nicht oder nicht vollständig erbracht werden.

10. Erhebung von Gesundheitsdaten und Patientenunterlagen

Bei der Beratung und Vermittlung von Kranken-, Pflege-, Lebens-, Berufsunfähigkeits-, Unfall- oder vergleichbaren Versicherungen kann die Verarbeitung von Gesundheitsdaten erforderlich sein.

Hierzu können insbesondere Angaben über Erkrankungen, Diagnosen, Behandlungen, Medikamente, Beschwerden, Arbeitsunfähigkeitszeiten, Untersuchungen sowie ärztliche Befunde und Patientenunterlagen gehören.

Gesundheitsdaten werden nur verarbeitet, soweit dies für die vom Kunden gewünschte Beratung, Risikovoranfrage, Antragstellung, Vertragsbetreuung oder Unterstützung im Leistungsfall erforderlich ist und eine wirksame Rechtsgrundlage besteht.

Soweit wir Gesundheitsdaten bei Ärzten, Krankenhäusern, Krankenkassen, Versicherern oder sonstigen Stellen anfordern oder von diesen erhalten sollen, benötigen wir regelmäßig eine gesonderte Einwilligungs- und Schweigepflichtentbindungserklärung. Diese muss sich auf die jeweils erforderlichen Stellen, Zwecke und Daten beziehen.

Gesundheitsdaten werden nur an diejenigen Empfänger übermittelt, die für den jeweiligen Beratungs-, Antrags- oder Leistungsprozess erforderlich sind. Eine Verwendung für allgemeine Werbezwecke erfolgt nicht.

Bitte übermitteln Sie Gesundheits- und Patientenunterlagen nur über die von uns hierfür vorgesehenen sicheren Übertragungswege und nicht unverschlüsselt über allgemein zugängliche Kontaktformulare oder Messenger.

11. Empfänger personenbezogener Daten

Im Rahmen unserer Tätigkeit können personenbezogene Daten abhängig vom jeweiligen Auftrag insbesondere an folgende Kategorien von Empfängern übermittelt werden:

• Versicherungsunternehmen
• Banken, Bausparkassen und Darlehensgeber
• Kapitalverwaltungsgesellschaften, Investmentgesellschaften und sonstige Produktgeber
• Maklerpools, Abwicklungsplattformen und Vergleichsrechner
• Assekuradeure und Deckungskonzeptanbieter
• Rückversicherer
• Gutachter, Sachverständige und medizinische Dienstleister
• Ärzte, Krankenhäuser und andere Leistungserbringer, soweit eine entsprechende Befugnis besteht
• Rechtsanwälte, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer und andere berufliche Berater
• Auskunfteien, soweit die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind
• Identifizierungs- und Geldwäscheprüfungsdienstleister
• IT-, Hosting-, Cloud-, CRM-, Archivierungs- und Kommunikationsdienstleister
• gesetzlich zuständige Behörden und Aufsichtsstellen
• weitere Empfänger, die Sie ausdrücklich benennen oder in deren Übermittlung Sie eingewilligt haben

Eine Übermittlung erfolgt nur, soweit sie zur Vertragsdurchführung erforderlich, gesetzlich vorgeschrieben, durch eine Einwilligung gedeckt oder aufgrund eines berechtigten Interesses zulässig ist.

Soweit externe Dienstleister Daten in unserem Auftrag verarbeiten, werden sie nach Maßgabe von Art. 28 DSGVO vertraglich verpflichtet.

12. Zusammenarbeit innerhalb der Kähler-Unternehmensgruppe

Eine gemeinsame Unternehmensgruppe führt nicht automatisch dazu, dass personenbezogene Daten zwischen den einzelnen Gesellschaften ausgetauscht werden dürfen.

Eine Weitergabe an Unternehmen der Kähler-Unternehmensgruppe erfolgt daher nur, wenn:

• sie zur Bearbeitung einer von Ihnen gewünschten Leistung erforderlich ist,
• eine gesetzliche Grundlage besteht,
• berechtigte Interessen die Übermittlung rechtfertigen oder
• Sie zuvor eingewilligt haben.

Mögliche Empfänger sind insbesondere:
Kähler Bau GmbH & Co. KG
Kähler Massivhaus GmbH
Kähler Immobilien GmbH

Die beteiligten Gesellschaften handeln grundsätzlich als eigenständige Verantwortliche, sofern nicht im Einzelfall eine Auftragsverarbeitung oder gemeinsame Verantwortlichkeit vereinbart wurde.

13. Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung

Soweit wir nach dem Geldwäschegesetz verpflichtet sind, verarbeiten wir Identifikations-, Kontakt-, Vertrags- und Transaktionsdaten sowie Informationen über wirtschaftlich Berechtigte. Gegebenenfalls werden Ausweisdokumente geprüft oder Kopien angefertigt.

Die Verarbeitung erfolgt zur Erfüllung gesetzlicher Verpflichtungen auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO in Verbindung mit den jeweils einschlägigen Vorschriften des Geldwäschegesetzes.

14. Bestandsübertragung und Maklerwechsel

Wenn Versicherungs-, Anlage- oder Finanzierungsverträge in unsere Betreuung übertragen werden, verarbeiten wir die hierfür erforderlichen Kunden- und Vertragsdaten. Die Daten können vom Kunden selbst, vom bisherigen Vermittler, einem Maklerpool, Produktgeber oder Versicherer stammen.

Die Verarbeitung erfolgt auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO. Soweit Gesundheitsdaten betroffen sind, ist zusätzlich eine Rechtsgrundlage nach Art. 9 DSGVO erforderlich.

15. Arbeitgeberfinanzierte und betriebliche Vorsorgelösungen

Bei betrieblichen Versicherungs- und Vorsorgelösungen können wir Daten von Arbeitgebern, Arbeitnehmern, versicherten Personen, Angehörigen, Versicherern und Versorgungsträgern erhalten.

Arbeitgeber und Kähler Finanzplanungs GmbH sind grundsätzlich eigenständige Verantwortliche, soweit nicht ausdrücklich etwas anderes vereinbart wurde. Arbeitgeber erhalten keine Gesundheitsdaten oder sonstigen vertraulichen Beratungsinhalte ihrer Beschäftigten, sofern hierfür keine gesetzliche Grundlage oder ausdrückliche Einwilligung der betroffenen Person besteht.

Die jeweiligen Zwecke, Rechtsgrundlagen und Verantwortlichkeiten werden den betroffenen Personen im Rahmen der konkreten betrieblichen Lösung gesondert erläutert.

16. Videokonferenzen und Onlineberatung

Für Onlineberatungen und Videokonferenzen verwenden wir Microsoft Teams.

Dabei können insbesondere Name, Kontaktdaten, Bild- und Tondaten, Gesprächsinhalte, technische Verbindungsdaten sowie freiwillig bereitgestellte Dokumente verarbeitet werden.

Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO, sofern die Onlineberatung der Vertragsanbahnung oder Vertragsdurchführung dient. Im Übrigen erfolgt die Verarbeitung auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO.

Eine Aufzeichnung findet nur statt, wenn Sie hierüber vorher ausdrücklich informiert wurden und eingewilligt haben.

17. Kommunikation über Messenger

Wenn Sie mit uns über WhatsApp kommunizieren, werden Ihre Telefonnummer, Profilinformationen, Nachrichteninhalte, Kommunikationszeitpunkte und technische Metadaten verarbeitet.

Bitte übermitteln Sie über Messenger keine Gesundheitsdaten, Patientenakten, Ausweiskopien oder sonstigen besonders vertraulichen Dokumente, sofern wir Ihnen hierfür nicht ausdrücklich einen geeigneten Übertragungsweg zur Verfügung gestellt haben.

Die Nutzung des Messengers ist freiwillig. Sie können uns jederzeit über alternative Kontaktwege erreichen.

18. Newsletter und werbliche Kommunikation

Wenn Sie unseren Newsletter abonnieren, verarbeiten wir Ihre E-Mail-Adresse und gegebenenfalls Ihren Namen, um Ihnen Informationen und Angebote zuzusenden.

Der Versand erfolgt auf Grundlage Ihrer Einwilligung gemäß Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO. Die Einwilligung wird grundsätzlich über ein Double-Opt-in-Verfahren bestätigt und kann jederzeit widerrufen werden.

Die Protokollierung der Anmeldung erfolgt zur Erfüllung unserer Nachweispflichten gemäß Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO beziehungsweise auf Grundlage unseres berechtigten Interesses gemäß Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO.

Versanddienstleister:
Klick-Tipp Limited
15 Cambridge Court
210 Shepherd’s Bush Road
London W6 7NJ
Vereinigtes Königreich

19. Soziale Netzwerke

Wir unterhalten Auftritte in sozialen Netzwerken und Plattformen, um dort mit Interessenten und Kunden zu kommunizieren und über unsere Leistungen zu informieren.

Beim Besuch dieser Auftritte verarbeitet der jeweilige Plattformanbieter personenbezogene Daten. Dabei können Nutzungsprofile erstellt und Daten außerhalb der Europäischen Union verarbeitet werden.

Wir verarbeiten Daten, die Sie uns über die Plattform mitteilen, zur Bearbeitung Ihrer Anfrage auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. b oder f DSGVO.

Von uns eingesetzte Plattformen:

• Facebook
• Instagram
• LinkedIn

20. Datenübermittlung in Drittländer

Einige der von uns eingesetzten Dienstleister können personenbezogene Daten außerhalb der Europäischen Union oder des Europäischen Wirtschaftsraums verarbeiten.

Eine solche Übermittlung erfolgt nur, wenn die Voraussetzungen der Art. 44 ff. DSGVO erfüllt sind. Dies kann insbesondere auf Grundlage eines Angemessenheitsbeschlusses der Europäischen Kommission, des EU-US Data Privacy Frameworks bei entsprechend zertifizierten US-Unternehmen, geeigneter Garantien wie den EU-Standardvertragsklauseln oder einer gesetzlichen Ausnahme erfolgen.

Einzelheiten ergeben sich aus den Hinweisen zu den jeweils eingesetzten Diensten.

21. Speicherdauer

Wir speichern personenbezogene Daten nur so lange, wie dies für den jeweiligen Zweck erforderlich ist oder gesetzliche Aufbewahrungs- und Dokumentationspflichten bestehen.

Für Beratungs-, Vermittlungs-, Vertrags- und Bestandsdaten können sich längere Speicherfristen insbesondere aus handels-, steuer-, gewerbe-, geldwäsche-, versicherungs- und finanzanlagenrechtlichen Vorgaben sowie aus gesetzlichen Verjährungsfristen ergeben.

Nach Wegfall des Verarbeitungszwecks werden Daten gelöscht oder gesperrt, sofern keine gesetzlichen Pflichten oder überwiegenden berechtigten Interessen, insbesondere zur Geltendmachung oder Abwehr rechtlicher Ansprüche, entgegenstehen.

22. Pflicht zur Bereitstellung von Daten

Im Rahmen einer Vertragsanbahnung oder Geschäftsbeziehung müssen Sie diejenigen personenbezogenen Daten bereitstellen, die für die Beratung, Vermittlung und Durchführung der gewünschten Leistung sowie zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten erforderlich sind.

Ohne diese Daten können wir die gewünschte Leistung möglicherweise nicht oder nicht vollständig erbringen.

23. Ihre Rechte

Sie haben im Rahmen der gesetzlichen Voraussetzungen insbesondere folgende Rechte:

• Auskunft gemäß Art. 15 DSGVO
• Berichtigung gemäß Art. 16 DSGVO
• Löschung gemäß Art. 17 DSGVO
• Einschränkung der Verarbeitung gemäß Art. 18 DSGVO
• Datenübertragbarkeit gemäß Art. 20 DSGVO
• Widerspruch gemäß Art. 21 DSGVO
• Widerruf erteilter Einwilligungen gemäß Art. 7 Abs. 3 DSGVO

Ein Widerruf wirkt für die Zukunft. Die Rechtmäßigkeit der bis zum Widerruf erfolgten Verarbeitung bleibt unberührt.

Wenn wir Ihre Daten auf Grundlage eines berechtigten Interesses verarbeiten, können Sie aus Gründen, die sich aus Ihrer besonderen Situation ergeben, Widerspruch einlegen.

Werden Daten zum Zweck der Direktwerbung verarbeitet, können Sie dieser Verarbeitung jederzeit ohne Angabe von Gründen widersprechen.

24. Beschwerderecht

Sie haben das Recht, sich bei einer Datenschutzaufsichtsbehörde zu beschweren.

Für Unternehmen mit Sitz in Schleswig-Holstein ist grundsätzlich zuständig:

Unabhängiges Landeszentrum für Datenschutz Schleswig-Holstein (ULD)
Holstenstraße 98
24103 Kiel
Telefon: 0431 988-1200
E-Mail: mail_at_datenschutzzentrum.de
Internet: www.datenschutzzentrum.de

25. Verschlüsselung

Diese Website verwendet aus Sicherheitsgründen eine SSL- beziehungsweise TLS-Verschlüsselung. Eine verschlüsselte Verbindung erkennen Sie unter anderem an „https://“ und dem Schloss-Symbol in der Adresszeile Ihres Browsers.

26. Sicherheit der Datenverarbeitung

Wir treffen angemessene technische und organisatorische Maßnahmen, um personenbezogene Daten vor Verlust, Veränderung, unbefugtem Zugriff und sonstiger unzulässiger Verarbeitung zu schützen.

Die Maßnahmen werden entsprechend dem Stand der Technik, der Art und dem Umfang der Verarbeitung sowie den bestehenden Risiken regelmäßig überprüft und angepasst.

27. Aktualität dieser Datenschutzerklärung

Wir passen diese Datenschutzerklärung an, wenn sich unsere Datenverarbeitungen, die eingesetzten Dienste oder die rechtlichen Anforderungen ändern.

Stand: September 2026